Голландский необанк Bunq оштрафован на 3 миллиона долларов за несоблюдение контроля над отмыванием денег

Голландский центральный банк, De Nederlandsche Bank (DNB), наложил штраф на необанк bunq в размере 2.6 миллиона евро (примерно 3 миллиона долларов) за нарушения в контроле за противодействием отмыванию денег.

Согласно официальному объявлению голландского регулятора, опубликованному в понедельник, онлайн-банк bunq был подвергнут санкциям за «серьезные недостатки в контроле за отмыванием денег в период, подлежащий рассмотрению, с января 2021 года по май 2022 года.»

В ходе своего расследования, DNB обнаружило, что контроль транзакций клиентов bunq был классифицирован как «высокий риск». Регулятор установил, что необанк не смог соблюсти Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft), устанавливающий правила для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, и пришел к выводу, что нарушения были серьезными и умышленными.

«Между 2018 и 2023 годами DNB провело несколько проверок соблюдения bunq законодательства Wwft,»- написал DNB. «В ходе этих проверок были обнаружены различные случаи несоблюдения Wwft, которые были признаны как серьезными, так и умышленными.»

bunq подала возражение на штраф, которое все еще рассматривается. Как сообщает Techzine, компания заявила, что она очень серьезно относится к целостности финансовой системы. «Именно поэтому мы используем самые современные технологии и постоянно внедряем улучшения,» — сказал представитель компании Techzine.

Это второй спор между bunq и DNB. В 2018 году bunq успешно оспорила решение регулятора, запретившего банку использовать ИИ для проверки транзакций; в итоге суд принял решение в пользу bunq.

Рынок нео-банков демонстрирует стремительный рост в последние несколько лет, появляются уникальные подходы, такие как AI-решения TBC Узбекистан, а также больше цифровых альтернатив для управления деньгами и финансами клиентов. Регуляторы внимательно следят за происходящим и накладывают санкции на компании за нарушения. Несколько месяцев назад британская компания Wise также была обвинена в слабых мерах противодействия отмыванию денег и была вынуждена их усилить под давлением европейских регуляторов.